صناديق الاستثمار تشرح خطوات بدء الاشتراك واختيار جهة التلقي

يمكن للمستثمر بدء الاستثمار في صناديق الاستثمار باختيار الصندوق المناسب والتعرف على جهات التلقي التابعة له، ثم استكمال إجراءات فتح الحساب أو التعاقد. وبعد ذلك يستطيع شراء وثائق الصندوق وبيعها وفقا للقواعد المنظمة له.

أبرز النقاط

• يبدأ الاستثمار باختيار الصندوق المناسب والتعرف على جهات التلقي التابعة له.
• تستقبل جهات التلقي طلبات الاشتراك، وتنفذ شراء وثائق الصندوق وبيعها.
• تختلف إجراءات الاشتراك بحسب الجهة المختارة؛ وقد تتطلب فتح حساب أو استكمال التعاقد وتقديم بطاقة الرقم القومي.
• تتيح بعض الجهات استكمال الإجراءات عبر الإنترنت، بينما تشترط جهات أخرى الحضور للمرة الأولى.
• تتنوع الصناديق بحسب الأصول التي تستثمر فيها، ومنها صناديق السيولة النقدية والدخل الثابت والأسهم والمؤشرات.

وقال محمود نجلة، المدير التنفيذي لأسواق النقد والدخل الثابت بشركة الأهلي للاستثمارات المالية، إن بدء الاستثمار، سواء في صناديق الذهب أو غيرها، يمر بخطوات أساسية تبدأ بتحديد الصندوق والجهة التي سيجري التعامل من خلالها.

أخبار ذات صلة

أسعار السلع اليوم ترتفع للدواجن واللحوم.. والذهب يتراجعالرقابة المالية تمنح 10 شركات موافقات لمزاولة أنشطة بالتكنولوجيا المالية

أنواع صناديق الاستثمار

تجمع صناديق الاستثمار أموال المشاركين وتوظفها في أصول مختلفة، وفقا للسياسة الاستثمارية المحددة لكل صندوق. ويتولى متخصصون إدارة الصندوق، فيما يحصل المستثمر على حصة من خلال شراء وثائقه.

وتتنوع الصناديق حسب الأصول التي تستثمر فيها، ومن أبرز أنواعها:

• صناديق السيولة النقدية، التي تستثمر في أدوات قصيرة الأجل مثل أذون الخزانة والودائع.
• صناديق الدخل الثابت، التي تركز على السندات وأدوات الدين.
• الصناديق المتوازنة، التي تجمع بين الأسهم وأدوات الدخل الثابت.
• صناديق الأسهم، التي تستثمر الجزء الأكبر من أصولها في أسهم الشركات.
• الصناديق الإسلامية، التي تلتزم بالضوابط والأحكام المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
• صناديق المؤشرات، التي تستهدف محاكاة أداء مؤشرات البورصة.
• صناديق العملات، التي تستثمر في العملات الأجنبية وأدوات الدين المقومة بها.

جهات تلقي صناديق الاستثمار

وأوضح نجلة أن على المستثمر بعد اختيار الصندوق معرفة جهات التلقي التابعة له، وهي الجهات التي تستقبل طلبات الاشتراك وتنفذ عمليات شراء الوثائق وبيعها. ويمكن التعرف عليها من خلال الموقع الإلكتروني للصندوق أو الشركة المؤسسة له، ثم اختيار الجهة الأنسب.

ويختلف عدد جهات التلقي من صندوق إلى آخر بحسب الجهة المؤسسة. فالصناديق التي تؤسسها البنوك يكون البنك في الغالب جهة التلقي الرئيسية، بينما تتيح الصناديق التابعة لجهات غير مصرفية التعامل من خلال أكثر من جهة.

وضرب نجلة مثالا بصندوق «الأهلي ذهب»، موضحا أن لديه أكثر من جهة تلقي، من بينها شركة الأهلي وعدد من البنوك والجهات الأخرى. وتعرض بيانات هذه الجهات على الموقع الإلكتروني للشركة، بما يتيح للمستثمر الاطلاع عليها قبل بدء الإجراءات.

فتح الحساب وشراء الوثائق

وأشار نجلة إلى أن إجراءات الاشتراك تختلف باختلاف جهة التلقي المختارة. وإذا لم يكن للمستثمر حساب سابق لدى الجهة، فعليه التوجه إليها لفتح حساب أو استكمال التعاقد، مع تقديم بطاقة الرقم القومي والتوقيع على المستندات والعقود المطلوبة عند الاشتراك للمرة الأولى.

وتتيح بعض جهات التلقي استكمال الإجراءات عبر الإنترنت، بدءا من إنشاء الحساب والتعاقد وحتى الاشتراك في الصندوق. وفي المقابل، تشترط جهات أخرى حضور المستثمر إلى مقرها في المرة الأولى لفتح الحساب أو توقيع العقود، سواء كانت بنوكا أو شركات.

وبعد إتمام التعاقد، يمكن للمستثمر تنفيذ عمليات شراء وثائق الصندوق وبيعها من خلال جهة التلقي التي اختارها، وفقا للآليات والقواعد المنظمة لكل صندوق.

ماذا يعني هذا الخبر؟

يمكن للمستثمر معرفة الجهة التي سيتعامل معها قبل بدء الاشتراك، عبر موقع الصندوق أو الشركة المؤسسة له. كما يحدد اختيار جهة التلقي ما إذا كان سيستكمل الإجراءات عبر الإنترنت أو بالحضور لفتح حساب أو توقيع العقود.

أسئلة وأجوبة

ما خطوات بدء الاستثمار في صندوق؟

اختيار الصندوق المناسب ومعرفة جهات التلقي التابعة له، ثم استكمال إجراءات فتح الحساب أو التعاقد، وبعد ذلك شراء وثائق الصندوق أو بيعها وفقا للقواعد المنظمة له.

ما المستند المطلوب عند الاشتراك للمرة الأولى؟

تقديم بطاقة الرقم القومي والتوقيع على المستندات والعقود المطلوبة.